eKYC110 ของ WISE AI ช่วยเพิ่มประสิทธิภาพการสมัครของลูกค้ากับธนาคารได้

เจ้าของธุรกิจเข้าใจดีกว่าการที่จะได้รับยอดขายเพิ่มขึ้นจำนวนมาก หรือให้บริการได้ดียิ่งขึ้นนั้น เจ้าของธุรกิจจำเป็นจะต้อง ‘รู้จักลูกค้าของคุณ’ หรือเรียกสั้น ๆ ว่า KYC

ยุคดิจิตอลในปัจจุบัน ยังคงมีการใช้แนวทางปฏิบัติในแบบเดียวกัน แต่ eKYC ได้ก้าวหน้าสูงขึ้นไปอีกหนึ่งขั้น – ซึ่งนั่นก็คือ การใช้ระบบอิเล็กทรอนิกส์เพื่อเข้าถึงลูกค้าของคุณ

บริษัท จำนวนมากได้นำวิธีการใช้งานบนมือถือมาใช้งาน เพื่อทำการ ‘ขาย’ ครั้งแรกให้กับแบรนด์สินค้าของพวกเขา พวกเขาต้องการโซลูชั่น เพื่อให้แน่ใจว่า คนรุ่นใหม่ ผู้ที่ต้องการความเร็ว และบริการที่มีประสิทธิภาพยังคงเดิมขณะใช้บริการของพวกเขา

นักสำรวจชาวอังกฤษได้แสดงให้เห็นถึงอัตราการลงทะเบียนใช้บริการใหม่ไม่เสร็จสมบูรณ์ หรือแอพพลิเคชั่นบนมือถือเพิ่มขึ้นจาก 40 เปอร์เซ็นต์ เมื่อปี พ.ศ. 2559 ไปเป็น 55 เปอร์เซ็นต์ เมื่อปี พ.ศ. 2561 นั่นก็เป็นเพราะว่าขั้นตอนของการลงทะเบียนนั้นน่าเบื่อเนื่องจากของลูกค้าใช้เวลาในการป้อนข้อมูลของพวกเขานานเกินไป

“ผลลัพธ์ก็จะออกมาเหมือนกันหากมีการทำแบบสำรวจที่คล้ายคลึงกันในภูมิภาคเอเชียแปซิฟิก” นาย จัสติน โก๊ะ ซึ่งเป็นผู้ร่วมก่อตั้ง และกรรมการผู้จัดการของ WISE AI ได้กล่าวไว้

“นี่เป็นสาเหตุว่าทำไม WISE AI – บริษัทเทคโนโลยีที่ดำเนินการในอาเซียนซึ่งมีสำนักงานอยู่ในประเทศสิงคโปร์ มาเลเซีย และไทย – จึงได้ทำการพัฒนา eKYC110 ขึ้นมาเป็นโซลูชั่นดิจิตอลเพื่อช่วยลดระยะเวลาในการลงทะเบียนใช้งานแอพพลเคชั่นใหม่ หรือเพื่อเปิดบัญชีธนาคารให้กับผู้ใช้งาน”

นาย โก๊ะ ได้อธิบายว่า eKYC110 ได้ถูกสร้างขึ้นเพื่อให้ลูกค้าสามารถใช้เวลาในการลงทะเบียนได้เพียงแค่หนึ่งนาทีเท่านั้น และใช้เวลาในการอนุมัติเพียงแค่หนึ่งวินาทีโดยไม่มีการแทรกแซงการตัดสินใจของเจ้าหน้าที่ eKYC110 จะช่วยสร้างประสบการณ์ที่ดีของลูกค้าได้อย่างไร้รอยต่อ เพิ่มจำนวนลูกค้า ลดต้นทุนในการรับสมัครลูกค้า การตรวจสอบ และการปรับปรุงการประเมินความเสี่ยงของลูกค้า

“KYC ย่อมากจาก ‘รู้จักลูกค้าของคุณ’ แต่บางครั้งพวกเราส่วนใหญ่ก็พูดติดตลกถึงความหมายของคำย่อนี้ว่า ‘ทำลายลูกค้าของคุณ’ เนื่องจากจำนวนเอกสารที่จะเราต้องกรอกข้อมูลมากมาย” นาย โก๊ะ กล่าวไว้ที่การประชุมสุดยอดนวัตกรรมการธนาคาร และการเปลี่ยนแปลงในกรุงกัวลาลัมเปอร์ เมื่อวันที่ 24 กรกฎาคม

เขาได้อธิบายข้อมูลที่จำเป็นเพื่อการเปิดบัญชีธนาคาร หรือการขอเงินกู้ที่มีอยู่แล้วในระบบ CCRIS (ระบบอ้างอิงข้อมูลจากศูนย์กลางบัตรเครดิต) และ CTOP (บริการเตือนภัยของบัตรเครดิต)

“แล้วจะต้องขอให้ลูกค้ากรอกข้อมูลลงไปในแบบฟอร์มอีกครั้งทำไม?” เขาถาม

นาย โก๊ะ ได้นำเสนอ ‘กรณีศึกษาของ WISE AI: EKYC ซึ่งลดระยะเวลาในการสมัครของลูกค้าได้ถึง 95 เปอร์เซ็นต์’ ที่งานประชุมสุดยอด และได้พูดคุยหารือบนแท่นยืนปราศรัยในเรื่อง ‘การปรับตัวต่อการเปลี่ยนแปลงการมีส่วนร่วมของลูกค้าในยุคใหม่’

เราเริ่มแบ่งปันถึงวิธีธนาคาร Monzo เสมือนจริงที่ดำเนินการในสหราชอาณาจักรเพิ่มฐานลูกค้าขึ้นเป็นสามเท่าของจากจำนวน 500,000 ไปเป็น 1.6 ล้านภายในหนึ่งปีด้วยการทำให้การสมัครง่ายบริการง่ายขึ้น ธนาคาเสมือนจริงอื่น ๆ ที่ดำเนินการในสหราชอาณาจักรได้มีลูกค้าเพิ่มขึ้นจากจำนวน 450,000 คน เมื่อปี พ.ศ. 2560 ไปเป็น 3 ล้านคน ในเดือน พฤษภาคม ปีนี้

“ไม่มีธนาคารใดในโลกสามารถอวดอ้างถึงผลลัพธ์เช่นนั้นได้เนื่องจากการอนุมัติอนุมัติสินเชื่อ หรือเปิดบัญชีใหม่ต้องใช้เวลาหลายสัปดาห์

“อุตสาหกรรมด้านการธนาคารจะต้องมีการพัฒนา แต่ก็ยังมีพื้นที่ให้ธนาคารที่ดำเนินการแบบดั้งเดิมให้บริการอยู่ในอุตสาหกรรมเช่นกัน เมื่อมีแนวทางของธนาคาเสมือนจริงเกิดขึ้นแล้วเราหวังว่ากระบวนการที่คล้ายคลึงกันจะสามารถนำมาใช้กับธนาคารที่ดำเนินการแบบดั้งเดิมได้เพื่อลดระยะเวลาให้กับผู้เดินทางมาทำธุรกรรมที่สาขา หรือสำนักงานใหญ่”

ลีโอนาโด ชิว ผู้ดำรงตำแหน่งหัวหน้าแผนกนวัตกรรม และการเปลี่ยนแปลงของกลุ่มบริษัท Group IT Sunway รู้สึกประทับใจในการนำเสนอของ นาย โก๊ะ

“ผมได้ยินเกี่ยวกับ eKYC แต่สิ่งที่ จัสตินได้พูดเกี่ยวกับการลดระยะเวลาในการสมัครนั้นทำให้ผมสามารถมองเห็นภาพได้ชัดเจน” นาย ชิว ได้กล่าว

“และมันก็สามารถนำมาปรับใช้ได้กับทุกธุรกิจซึ่งไม่เพียงแต่เฉพาะอุตสาหกรรมด้านการธนาคารเท่านั้น การใช้เวลากรอกข้อมูลในแบบฟอร์มนานเกินไปทำให้ผมรู้สึกว่า eKYC110 จะสามารถช่วยให้ดีขึ้นได้มากเลยทีเดียว”

ผู้เข้าร่วมการประชุมอีกสองท่าน – ซึ่งก็คือ อัสมา นูรอล อะคิลาฮ์ และ อิน แอน นิบิลล่า – ยอมรับว่านี่เป็นครั้งแรกที่พวกเขาได้ยินเกี่ยวกับ eKYC

“เราได้เข้าร่วมในการประชุมครั้งนี้ก็เพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับความก้าวหน้าของเทคโนโลยีในอุตสาหกรรมด้านการธนาคาร การได้ยินว่าทั้งสองธนาคารในสหราชอาณาจักรได้เพิ่มจำนวนลูกค้าของพวกเขาด้วยการทำให้ขั้นตอนการเปิดบัญชีง่ายขึ้นนั้นมันช่างเป็นเรื่องที่คาดไม่ถึงเลยจริง ๆ” อัสมาได้กล่าว

นอกเหนือไปจากนั้น นาย โก๊ะ ได้กล่าวถึงเรื่องของ ‘การปรับตัวต่อการเปลี่ยนแปลงการมีส่วนร่วมของลูกค้าในยุคใหม่’ ในแง่ดีว่าผู้คนกำลังยอมรับปัญญาประดิษฐ์ให้เป็นหนทางไปสู่ความสำเร็จ

“เราจำเป็นจะต้องให้ความรู้กับลูกค้าเกี่ยวกับวิธีการเก็บรวบรวมข้อมูลของลูกค้า และวิธีตรวจสอบเพื่อให้แน่ใจว่าเราเข้าถึงข้อมูลที่เกี่ยวข้อง และข้อมูลส่วนตัวที่ได้รับอนุญาตให้เข้าถึงเท่านั้” เขากล่าว

“เมื่อพวกเขาเข้าใจว่าเรามีมาตรการป้องกันก็จะทำให้พวกเขารู้สึกมั่นใจมากยิ่งขึ้น”

นาย โก๊ะ กล่าวว่า การใช้สมาร์ทโฟนระบบอนาล็อกเมื่อ 10 ปีที่แล้ว ผู้ที่เกิดในยุคของ ‘เบบี้ บูมเมอร์’ (ในช่วงปี พ.ศ. 2503- พ.ศ. 2523) เลือกใช้โทรศัพท์แบบระบบอนาล็อกมากกว่า แต่ปัจจุบันนี้ผู้คนมากมายในยุค 70 หรือผู้ที่มีอายุมากกว่านึกไม่ออกว่าจะใช้ชีวิตได้อย่างไรหากพวกเขาไม่มีสมาร์ทโฟน

นี่เป็นเพราะว่าพวกขาได้รับความรู้เกี่ยวกับประโยชน์ที่จะได้รับ และรู้ว่าข้อมูลของพวกเขาจะได้รับการเก็บรักษาไว้อย่างปลอดภัย

ธุรกิจหลักของ WISE AI  ประกอบไปด้วย เทคโนโลยีการตรวจจับใบหน้า การประเมินคุณลักษณะของใบหน้า การกู้ภาพของใบหน้าคืน เทคโนโลยีการเปรียบเทียบใบหน้า และ การตรวจจับคุณลักษณะ ที่สำคัญของใบหน้า

เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ eKYC (อิเล็กทรอนิกส์ที่รู้จักกับลูกค้าของคุณ) โปรดติดต่อ sales.ekyc@wiseai.tech